摘要：保险规划师，这个职业听起来可能让很多人感到好奇，他们到底是做什么的呢？是不是就是卖保险的？我就来为大家详细介绍一下保险规划师这个职业，保险规划师的确与保险销售有关，但他们的工作内容...保险规划师，这个职业听起来可能让很多人感到好奇，他们到底是做什么的呢？是不是就是卖保险的？我就来为大家详细介绍一下保险规划师这个职业。
保险规划师的确与保险销售有关，但他们的工作内容远不止于此，保险规划师是专业从事保险规划、咨询和服务的专业人士，他们根据客户的需求，为客户提供量身定制的保险规划方案，帮助客户规避风险，实现财富增值。
保险规划师的主要工作内容包括以下几个方面：
1、了解客户需求：保险规划师需要与客户进行深入沟通，了解客户的家庭情况、财务状况、风险承受能力等信息，这些信息有助于保险规划师为客户提供合适的保险产品。
他们如何工作？
1、分析客户需求：在了解客户需求后，保险规划师会对客户的需求进行分析，包括风险评估、保险需求计算等，这一步骤是为了确保为客户推荐的保险产品能够真正满足客户的实际需求。
2、设计保险方案：根据分析结果，保险规划师会为客户设计一套完整的保险方案，包括险种选择、保额确定、缴费方式等，他们会从众多保险公司和产品中为客户挑选最合适的保险产品。
2、以下是他们的“卖保险”部分：
销售保险产品：在为客户设计好保险方案后，保险规划师需要将方案中的保险产品销售给客户，这里需要注意的是，保险规划师的销售目标并非仅仅完成业绩，而是帮助客户解决问题，他们在销售过程中会更加关注客户的需求，而不是单纯追求销售额。
以下是他们工作的延伸：
3、售后服务：保险规划师提供的服务不仅限于销售环节，还包括售后环节，他们会定期为客户检查保单，确保保单的有效性和合理性，在客户遇到理赔问题时，保险规划师会协助客户处理相关事宜，确保客户的权益得到保障。
他们与普通保险代理人的区别
1、专业性：保险规划师需要具备丰富的保险知识和专业技能，能为客户提供专业的保险规划服务，而普通保险代理人主要负责销售保险产品，对客户需求的分析和规划能力相对较弱。
2、服务范围：保险规划师的服务范围更广，包括风险评估、保险规划、理赔协助等，普通保险代理人的服务范围相对较窄，主要集中在对保险产品的销售。
3、收费模式：保险规划师通常采用收取咨询费的模式，为客户提供服务，而普通保险代理人主要通过销售保险产品获得佣金。
保险规划师并非简单的“卖保险”的角色，他们更多的是为客户提供专业、全面、贴心的保险服务，在风险无处不在的今天，保险规划师发挥着越来越重要的作用，如果你正考虑为自己和家人配置保险，那么找一个专业的保险规划师进行咨询，无疑是一个明智的选择。
